深发展创多平台深化合规文化建设

深发展创多平台深化合规文化建设

深发展创多平台深化合规文化建设 更新时间：2010-5-8 0:16:10 　　制定《员工行为守则》、引入“啄木鸟”行动、发布《合规・发展》月刊……

【编者按】

眼下，合规文化俨然已经成为商业银行企业文化的一个重要组成部分。对此，有人称，合规文化它既是商业银行风险管理文化的一个分支，又是商业银行合规风险管理体系的一个主干。早在２００５年银监会主席刘明康就提出：“合规性管理和合规文化建设是银行业实施风险为本的基础和载体。风险为本的风险管理和文化建设是合规性建设的核心和内涵。”近年来，如何建设合规文化开始进入各家商业银行关注、谈论、研究的视野。

记者日前从深圳发展银行获悉，近年来该行积极开展合规风险管理工作，开展合规文化建设。结合银监会关于组织实施《银行业金融机构从业人员职业操守指引》持续修订《深圳发展银行员工行为守则》，形成了以“诚信、专业、服务、效率”为核心的行为准则体系。与此同时，该行还设立 “啄木鸟”风险防控建议奖励基金，每年奖金额度１００万元，鼓励员工识别报告涉及制度、产品、流程、系统和人员管理等方面的风险隐患。

对此，深发展相关人士称：“合规绝不仅仅是合规部门或者合规人员的事情，合规工作与银行的各个流程、各个工作环节和每个银行员工都息息相关。让合规的观念和意识渗透到每个员工的血液中，形成大众性的合规文化。只有这样才能达到全员合规、人人合规，才能有效控制合规风险，确保银行的经营不偏离目标”。

自创员工守则

开发“合规之旅”电子课件

目前，深发展建立了包括《员工行为守则》、《员工手册》及相关内部制度在内的、以诚实守信为最高道德标准、具有深发展特色的员工行为准则体系，指导、规范员工遵守各项职业操守。“《员工行为守则》、《员工手册》是我行以‘诚信、专业、服务、效率’为核心的基本行为准则要求，将员工职业操守纳入了合规管理与人力资源管理范畴。”深发展相关人士表示。

据悉，深发展２００５年首次发布《员工行为守则》，并于２００７年、２００９年根据国际银行先进经验进行了两次修订。新版《员工行为守则》参考了国际先进银行的实践经验，内容采用了“理念＋指导”的务实方式。该版发布后，在２００７年１１月获得了中国银行业监督管理委员会主席刘明康的高度评价。为强化全行员工合规意识，坚持以最高诚信标准行事，持续推动全行合规文化建设，２００７年初，由深发展合规部发起，与人力资源部、稽核部共同启动了“合规之旅”电子课件的设计与开发计划。“合规之旅”电子课件主要以２００７年新版《员工行为守则》为主体培训内容，由银行员工自编自导自演了其中的案例录像，通过旅途的界面及形式，采用动画、视频、问答与分析、综合测试及游戏等新颖的学习方式，寓教于乐，让员工学习《员工行为守则》的“合规之旅”更生动形象。该课件开发成功以后，通过２００７年全行“合规活动月”的推动，要求全行员工均须完成该课件的学习，全面、深刻、高效地强化了全行员工的合规经营理念。

深发展相关人士介绍，《员工行为守则》摒弃了条文式的说教，采用了更富感染力、更为人性化的内容和版面设计，加入了对员工行为标准更详尽的阐述，文字表述明确、友善，采用了与实际工作紧密结合的案例，形式生动，风格清新、亲和。董事长、行长特别就《员工行为守则》向全行员工致信，号召大家有效运用《员工行为守则》提供的行为基准，诚信、合规地正确行事。

据了解，目前《员工行为守则》已经成为深发展员工遵守的基本行为准则和要求，是员工基本行为的合规指南。银行每位员工均须学习《员工行为守则》，在签署后将签字页提交人力资源部门存档。

“啄木鸟”行动

搭建深发展内控体系坚固长城

据悉，２００８年４月，在深发展董事长法兰克・纽曼的提议下，深发展设立 “啄木鸟”风险防控建议奖励基金，每年奖金额度１００万元，鼓励员工识别报告涉及制度、产品、流程、系统和人员管理等方面的风险隐患。

深发展相关人士介绍，啄木鸟行动发动银行所有员工的积极参与，提出日常工作中发现的风险建议，以识别银行合规风险，并推动问题与隐患的有效解决。在总行设立专门邮箱直接接收员工的建议，并将受理的建议发送给总行部门及高管，由总行部门评审建议并反馈采纳意见、奖励标准、对应对措施和实施计划。

记者了解到，深发展制定了标准的“啄木鸟”建议处理操作规范，实行全程管理。第一步，接收建议――每日接收、查看建议；严格筛选，不受理重复及不清晰的建议；建立紧急或重要建议的特别处理程序。第二步，受理建议――建立复核机制，包括建议命名、编号、确定评审部门等；每周通过知会单发出建议，登记建议信息；反馈建议人，致谢并告知评审部门与建议编号等。第三步，评审建议――积极跟踪评审进展，审核、记录每一条评审意见；通过邮件反馈建议人，告知评审意见、采纳情况及应对措施的实施计划。第四步，实施建议――积极跟踪实施进展；评审部门组织落实应对措施。员工可以定期通过ＯＡ合规条线园地查看“啄木鸟”建议处理进展情况。

对此，深发展相关负责人表示，“我们建立了‘啄木鸟’建议处理的标准流程，将接收与处理“啄木鸟”建议作为一项持续的日常合规风险识别行动，通过解决各类风险隐患提升内控管理水平。”

据悉，“啄木鸟”行动开展两年来，全行员工积极参与，全行直接参与人员达２２００多人次，共接收建议２３１３项，受理１２３６项，采纳５４５项，采纳率高达４４％，实施３１６项，实施率为５８％。银行已奖励５批共４６５项建议，奖励金额７０多万元。总行通过“啄木鸟”行动发现了有关代发工资、网上银行业务、核心系统、国际业务处理系统等方面的多个重要风险隐患，为银行完善内控合规管理发挥了重要作用。各分行积极投入到“啄木鸟”行动中，持续共同推动行动开展。北京分行开展“查隐患、防风险”合规建议征集专项行动；成都分行组织“合理化”建议月活动；佛山分行举行“内控合规活动季”系列活动；天津分行、佛山分行、总行营业部等采取措施对获奖建议的员工给予激励，使更多员工参与其中。

搭建多方位的员工行为准则宣传平台

深化合规文化

据悉，深发展高度重视员工职业操守合规教育，搭建多渠道、多方位的员工行为准则宣传平台，持续开展合规文化建设，特别着眼于诚信为核心的企业合规文化的培育，注重员工职业操守宣传教育的实效和企业合规文化理念的内部升华。

深发展相关人士介绍，该行持续组织员工学习《员工行为守则》，引导员工始终坚持最高道德标准，确立“时时、处处、人人”恪守诚信的原则。银行以《员工行为守则》为蓝本分别于２００７年、２００９年专门设计制作了《合规之旅》、《合规之旅２》等电子课件，通过网络学院电子平台开放给全行，要求全行员工的学习覆盖率及合格率均达到１００％。加强对新员工的合规教育，入职员工必须参加人力资源部门组织的合规教育课程。自２００７年以来，每年举办一次全行稽核／合规人员集中培训，针对合规专职人员开展合规管理技能与合规领导力培训。合规部每月向全行编发电子月刊《合规发展》、《新法直通车》，让分支机构、业务条线专兼职合规人员了解总行合规工作动态、分行合规工作信息、新颁布的重要监管政策及要点解读，及时传达合规管理信息，形成合规工作合力。

与此同时，该行还设计“合规发展”系列海报，通过有形的宣传载体展现无形的诚信从业合规文化理念。为进一步提高合规宣传教育的普及程度，在全行营造合规文化氛围。从２００８年１月起，原合规电子刊物《合规之窗》正式更名为《合规・发展》电子月刊，并进行了全新的改版。每月一期，按月及时向全行报道最新的合规工作动态、传达监管精神、解读法律法规、案例分析等内容，以清新的版面及可读性强的内容设计报道银行合规工作动态，通过内部网站发布全行，同时通过邮件发送董事会及监事会成员、各位行领导、各条线合规委员会成员及各分行合规部，使全行员工及时了解合规的最新理念及要求，长期有效地推动全行合规工作。

“我们还组织开展了丰富多彩的活动，采取各种有效方式宣传职业操守与员工行为守则的相关内容，在建设高素质的员工队伍、防范员工道德风险、促进银行依法合规经营方面发挥了重要作用。”深发展相关人士介绍。

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