易方达基金笔试(易方达基金笔试题)

大家好，易方达基金笔试相信很多的网友都不是很明白，包括易方达基金笔试题也是一样，不过没有关系，接下来就来为大家分享关于易方达基金笔试和易方达基金笔试题的一些知识点，大家可以关注收藏，免得下次来找不到哦，下面我们开始吧！

本文目录

1. 新手，想入手基金，应该从哪些方面开始？
2. 如何系统的学习买基金？
3. 怎样去看一支基金可不可以买？
4. 新手买基金如何看大盘？

新手，想入手基金，应该从哪些方面开始？

谢谢邀请

投资理财的方式有很多，作为一个新手，购买基金相对而言，确实是一种比较合适的理财方式，被戏称为“懒人理财”，如果选择业绩比较好的基金，并且买入点位合适的话，收益率还真是不错。但对于新手，如何进行基金的投资理财，如何挑选合适自己的基金，如何克服投资过程中的或许害怕，或许贪婪的投资心理，这些都是需要学习和实践的。

1、确保理财资金的合理分配。首先，整合自己用于投资理财的资金，并进行份额的分配，可能要留一部分用于其他项的理财，比如银行的固定期高收益的理财产品，如有些国债或货币基金，或银行及金融机构的纸黄金或外汇等理财或汇兑，或者一些兼具理财和保障功能的保险产品，还可以预留一部分进行网上可靠合格的投资理财平台，定额投资，然后定期对比各种投资的收益率，风险大小及成长系数等因素。这样做的益处是在投资基金过程中的心理压力小一些，避免心情随着行情的涨跌而高低起伏，便于理财过程中的买入或卖出的投资判断，这样也有效的避免了投资风险。

其次，不管是新手，还是有经验的投资者，一定要用自由资金或闲置资金来理财，千万不要借钱理财或用应急前买入基金，因为基金和股票一样，有很多因素影响，如果在牛市，基本上都是螺旋上升的状态大，但在熊市，基本上都是螺旋下降的走势，一旦买入过程中被套住或亏损，非自有资金的现状是很尴尬很窘迫的，有时候还会让自己陷入困境。对于投资者而言，不能把鸡蛋放在同一个篮子里，对于投资小白来说，就更为必要了。确定基金投资目标，找到合适的基金品种投资人要明确投资目标、想取得什么样的收益、可投入资金及可承受风险。如果是保守的投资人，可选稳定收益的货币型、债券型基金。

2、进行投资风险评估，定位自己的投资风格。

??如果是个风险性投资者并持有中长期的资金，且追求高收益高风险，可考虑股票型基金。如果是相对保守的投资者，并且只有短期资金，或非完全自有资金，建议投资于低风险的存款或债券，或部分处于低位指数基金或封闭基金。

3、具体如何挑选基金。

（1）、看基金公司整体表现及规模大小：选择业界口碑较好的基金，尽量选择老牌基金或交易风格相对稳健的基金公司，对公司内的各基金产品进行综合分析考察。单个基金业绩的涨跌有很多偶然因素，只要其中一个因素发生重大变化，不可避免导致业绩起伏。但一家基金公司绝大多数的的基金如果表现出较强的协同性和一致性，就说明这家公司整体的投资研究水平较高，管理机制和决策流程相对更加完善，其业绩就具备可持续性和稳定性。

??（2）看基金公司长周期的业绩表现：一个基金在3年或5年的时间内始终维持平稳，高收益、低风险，风格稳健，能给投资者良好的预期和结果，这才算得上是真正的好基金。我个人选基金一般会打开基金排行榜，察看一个基金的周收益率，月收益率，季度收益率，半年、一年收益率，两年，三年，五年收益率，都基本上稳定，跑赢大盘和平均收益值，我都会把这些基金加入自选，进行一段周期的跟踪和观察，有时候，会少量买入选中的几只基金，进行周期收益率对比，这样做很有效，容易选择出业绩稳定，投资回报率较高的基金产品和基金公司。这些周期都是我在选择时考虑的因素。

（3）投资风格。基金经理的投资风格受从业年限及其背景的影响很大，基金经理是否具有足够的专业知识和丰富的投资经验。是否形成了行之有效的交易系统，有的基金经理偏爱蓝筹，有的偏爱消费，有的偏爱医药，但如果呈现出来的净值走势大致一样，还是不好判断，但可以根据专业筛选平台或研报会提供基金经理、基金或基金公司的风格漂移图等类似衡量投资风格的数据判断基金经理的的仓位图。这种图是根据某段时间公布的净值序列动态计算的，相当于动态PE，能够较准确的反映出某段时间基金经理的风格变化。看股票型基金仓位的高低和持股集中度：仓位的高低是基金的主要投资战略之一，但高仓位在牛市能带来高收益的同时也意味着高风险。而作为放大风险的另一种方式，提高基金的持股集中度，提高周转率与股票的换手率也是一种不稳定的操作，选择时需要慎重考虑。

（4）看基金管理规模的大小：基金的规模与基金品种的特殊性有关。对于普通老百姓来说，基金管理规模的大小，会影响我们的收益高低。根据晨星基金筛选不同规模数据统计发现，规模大于1000亿的基金公司，今年以来业绩最佳产品的收益普遍大于规模在1000亿以下的。规模小于50亿的，还有个别最佳产品的收益为负值。但是！管理规模与收益并不呈正比，尤其在私募领域，中小规模反而往往能取得更好的收益。对于基金公司来说，规模过大，持仓就不再那么集中，面对大幅度回撤时也难以及时调仓，个股与行业配置操作起来也更难。

（5）看有否违规异常事件。这个方面普通投资者可以通过国家企业信用信息公示系统以及中国证监会基金信息披露网站进行查询。其中后者还可以查询具体基金的定期报告。很简单，遇到有违规异常的基金公司，就要慎重考虑了。

4、投资建议补充

（1）尽量挑选名牌大公司的三年以上业绩稳定的老基金。老十家基金公司有：华夏、博时、嘉实、南方、国泰、广发、富国、易方达、大成.....

（2）投资基金最好不要低于一个市场周期，即不低于一个牛熊市的完整过程。

（3）集中在一两个优势基金上，不要太分散，选择红利再投资+后端收费。

（4）调整投资心态，不要动摇，不要受外界小道消息影响，也不要患得患失，放长收益预期，有效投资。

如何系统的学习买基金？

想要系统性地学习基金投资，主要要经过三个投资步骤+一个心态锻炼。

很多人一开始买基金，都是在赚钱效应盛传之下被吸引进来，看见哪个是热点就买哪个，这就导致了三个后果——

①买了几十个基金但不知道为什么买；

②易养成追涨杀跌的投资坏习惯；

③没有做好分析而导致亏损。

??最终可能会由于过大的亏损，而对基金投资失去了兴趣，甚至是粉转黑，自己把自己可以比较轻松致富的道路给堵住了。

??我们学习基金投资，就像医学生学习给患者看病，在实践之前，得学习一大堆理论知识，比如医学基础理论、诊断学、药学、经典医学等等。

这样子，医生给患者看病才有理有据，而不是任意而为，一不小心辩证错误了，用错了药（买错了基金），那后果不堪设想。

基金投资就是这样，投资基金之前首先得明白什么是基金？基金是怎么盈利的？基金扣费项目有哪些？怎么判断基金的风险性？等等。

在没有认识为什么要投资基金之前，就贸然下手，是对自己的资产不负责任。而掌握了相关知识，才能规避许多风险。说人话，不懂基金就去买，那不叫投资，那叫投机或者盲投。

??必要的基金投资基础知识

①基金是什么？包括了解基金手续费、基金盈利本质、基金安全性等问题；

②基金的种类有哪些？包括了解不同种类基金的定义、不同种类基金的投资方向与特点、不同种类基金的投资风险等等；

③基金怎么买卖？包括了解可以在哪里买入基金、买入的时机是何时、卖出的时机又是何时等等。

小结：必须要掌握必学基金投资知识。因为乱给人看病，会危害健康；而乱投资基金，则会有损财富。

在了解与掌握了基金投资基础知识之后，那么我们下一步就是买入基金了。

（1）我们投资基金的根本目的就是为了赚钱，那肯定得选择投资优秀的基金，那么怎么才能选出长期绩优基金呢？

以主动基金为例——

①看历史业绩。

??根据4433法则，挑选出一批稳定业绩的基金，而且基金至少成立三年；

②看基金经理。

??主动基金的收益能力主要看基金经理的能力，基金经理越优秀，其就能在牛市来临时获取更大收益，在熊市到达时避免更大的亏损；

再者，基金经理最好穿越牛熊，这样投资经验足，值得信赖，从业时间一般要求3年以上、年化回报15%以上等；

③看基金风险。

??股票基金（包括指数基金）的风险最高，混合基金次之，债券基金更次，货币基金几乎没有风险。

一般最近夏普比率（赢钱能力）＞2，近一年最大回撤＜30%等等。

??最后就是根据自身风险承受能力，选择适合自己的基金；当买入基金的时候，不管股市如何变幻，你依然如往常一样生活，那就是买对了。

（2）选了适合自己的基金，那么肯定要进行基金组合，基金投资之时，记住一句话——没有最优的基金，但有更好的组合。

基金组合要符合以下四个原则：

①投资行业广泛，其中必须覆盖消费、医疗与科技；

②投资组合要稳健，要有前锋、中场与后卫；

③投资要获取利益最大化，即主要投资股票基金与混合基金；

④投资组合不宜过多，一般基金在3～6只，可以到达8只，再多就会降低收益率。

在适合自己的基金池中，挑选出符合以上基金组合原则的基金而进行组合就可以了，越是苛刻要求，我们的基金组合就越是稳健与完美。

股票投资一般可以分为价值投资、趋势投资与盲目投资，各自的代表分别是股神巴菲特、金融巨鳄索罗斯与新手散户。

（1）关于投资的三个方向——

①价值投资

??主要投资确定性与成长性，是基于企业基本面的分析，一般都是长期持有，至少也得两三年；

②趋势投资

??主要是基于技术面分析，进行大额的短线操作，点到即止，非常遵守交易原则；

③盲目投资

??主要是追涨杀跌，啥也不懂，大多数都是基于自身感觉分析，觉得它到底了或者明天会涨，就买入，风险性非常大。

（2）关于基金投资的买入时机

①大盘3500点以上，不要进行任何买入补仓操作；

②大盘3100点～3500点，选择一个合理的底部区域分批建仓；

③大盘3100点以下，基本很难遇见，但遇见了还要基于基本面分析什么时候入手。

（3）关于基金投资什么时候卖出的时机

①如果大盈利了，生活中需要用到这笔钱，可以卖出；

②如果大盈利了，生活中不急需，但大盘处于大调整当中，可以卖出；

③如果没有盈利，而且买的是辣鸡窄基，那就及时卖出，比如买入了衰退型行业房地产等。

基本上，就是需要关注这些了。如果需要更简单一些，则是一这要控制自己的买入时机，而则是要控制卖出时机。

做好这两样，基本没有什么问题了。

掌握基金投资基础知识、选基方法与择基组合以及掌握相关的投资技巧后，接下来就是最重要的一步——实战。

实战，说难也不难；说简单，也不简单。主要看投资心态，心态稳定了，在前面三个步骤都保证的情况下想，那么基金收益——稳了；心态不稳健，即便前面做得多好，即便基金长期持有几乎没有风险，我们也会亏损。

你以为在做好前面三个基金投资必选步骤后，基金投资心路历程是这样的：

选优秀基??择基组合??看时买入??一买就涨??开开心心??接着上涨??非常开心??继续上涨??吃饭加鸡腿??幻想短时间实现财富自由；

而实际的心路历程是这样的：

选基选半天??择基组合犹豫??看时买入继续犹豫??一买就亏??故作镇定??继续亏损??心态动摇??还要亏损??直接爆粗??忽然大亏??忍痛割肉，甚至清仓??一卖就反弹??心态开始崩溃??接着涨??心态大崩溃??继续大涨??又要发疯??涨个不停??直接卸载了，直道：我已经看破了红尘，我不喜欢钱。

当然，这是我根据投资经验以及粉丝的分享总结出来的，如有雷同，大概…大概…大概…是巧合吧。[看]

??总而言之，就是在基金投资的基本功做扎实之后，投资能不能成功，就是看我们的心态了——

心态行，以后的暴富之路基本没有问题，时间会给我们一个满意的答案；心态不行，亏了一点点就哭天喊地，这已经是超过了本人的风险承受能力，真的不宜投资基金。

??而克服投资心态缺陷的唯一办法：就是把APP卸载了，直接不看；久而久之，就忘了差不多。

??投资终极之境：蓦然回首，那人却在，灯火阑珊处。??

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怎样去看一支基金可不可以买？

如何看出一只好基金，确实是一个比较大的讲究；而买对了好基金，收益不用愁。

挑选好基金，主要看基金经理、基金历史业绩、基金投资行业、基金的风险性。

话不多说，直接干货。

买主动型基金，比如偏股混合基金、普通股票基金等，决定基金是好坏，主要看基金经理的能力。

其一：这些基金，需要挑选优秀股票，才有超越指数的收益率；

其二：遇到牛熊时，考验基金经理的调仓能力，怎么样才能获取更大收益或者避免亏损；

其三：指数基金就只能买那些股票，而主动型基金灵活性很强，而基金经理能力越强，其收益率就越高于指数收益，比如沪深300。

那么，如何判断基金经理的能力呢？

主要看年化回报、从业时间、抗风险能力、择时能力与稳定性能力。

（下图是目前公募一哥张坤的评分）

??我们的年化回报目标——20%以上

当然，年化回报是越高越好，但还要结合实际情况，比如股神平均年化才20%，我们挑选基金经理年化回报的底线就是20%。

??基金经理的从业时间——3年以上

我们大多数人都记得，A股三十多年的发展，有两次大牛市：2007年的6000点与2015年的5000点。

但是还有其他的小牛市、小熊市，比如2016年小熊市、2017年小牛市、2018年小熊市、2019年小牛市、2020年小牛市等等。

而基金经理最好是经历了牛熊两市，有经验，那么未来遇到熊市时，可以最大避免亏损；遇到牛市时，可以获取更大收益。

那么，三年以上的从业经历无疑是最低的底线，因为A股素有“牛不过三”的说法。

而近三年的从业经历，已经是至少经历了一轮牛熊了。

??抗风险能力——主要看基金波动率、夏普比率与最大回撤

波动率就是看收益率变化程度的指标，更直观的表述就是风险，越小越好，目标是近一年最大波动率为20%以内；

夏普比率表示每承受一单位风险，预期可以拿到多少超额收益，越大越好，目标是近一年夏普比率2.0以上；

最大回撤表示基金净值从最高到最低的下降幅度，越小越好，目标是近一年最大回撤小于20%。

??择时能力——没有具体数据看

择时能力就是知道自己想买什么，什么时候买，买又买多少，卖又卖多少。

换句话说，就是你自己模式内控仓的能力，很重要，但并不是每一个人都有这个能力！

这个没有具体数据看，倒是可以去天天基金APP看看，它将择时能力分成了五颗星，星越多越好。

我们的目标至少是两颗星或者再加半星。

??稳定性能力——也没有具体数据看

差不多就是看这个基金的近一年最大回撤与近一年最大波动性，目标是控制在20%以内最好。

这个也是可以在天天基金APP可以看到，搜索基金经理的名字，然后点开，就可以看到具体的评分了。

拿破仑曾说：“不想当将军的士兵不是好士兵。”

基金也一样，一切不以收益为目标的基金都不是好基金。不以赚钱为目标，都是耍流氓。所以，基金的赚钱能力，也是重中之重。

挑选了优秀的基金经理之后，那么第二步就是看基金经理管理的基金中，哪些是历史业绩优秀的？

有一个挑选好基金的“四四三三法则”，但是比较麻烦，都是同类前几分之几。

??我改进了一下，称之为“6个30”基金挑选法则，即：

1、最近3个月预期收益率排名在同类型基金的前30名；

2、最近6个月预期收益率排名在同类型基金的前30名；

3、最近1年预期收益率排名在同类型基金的前30名；

4、最近2年预期收益率排名在同类型基金的前30名；

5、最近3年预期收益率排名在同类型基金的前30名；

6、最近5年预期收益率排名在同类型基金的前30名。

这样，就覆盖基金短中长期的收益率了，基本上所有优秀基金经理其管理的王牌基金，都符合这6条规则。

??另外，值得注意的是，基金经理最好在这个基金已经管理了三年以上，因为即便这个基金以前再优秀，但也不是当前基金经理的业绩；

??或者基金经理以前管理的基金很厉害，而且新基金的投资风格与优秀老基金差不多，要不然，其基金历史业绩也不会太好。

??比如：张坤的易方达亚洲精选股票，管理了将近7年了，收益率却只有可怜的118.03%，与易方达中小盘根本没法比。

所以，建议大家还是不要冲动买新基金，一旦与基金经理的优秀老基金投资风格不一样，那就欲哭无泪了。[泪奔][泪奔][泪奔]

想要了解基金投资的主要行业，那么就要看基金的持仓情况，一般都是可以看到基金的前十大重仓股。

??白酒消费行业：贵州茅台、五粮液、泸州老窖、山西汾酒、古井贡酒等等；

??其他消费行业：伊利股份、海天味业、金龙鱼、农夫山泉、良品铺子等等；

??医疗行业：爱美客、迈瑞医疗、凯莱英、英科医疗、药明康德等等。

??科技行业：金山办公、恒生电子、隆基股份、韦尔股份等等；

大家点开“基金持仓”，再点开具体的重仓股票，就可以看到股票的经营范围了。

??大家应该还记得基金组合的三要素吧？

①科技+医疗+消费

②前锋+中场+后卫

③偏股混合基+平衡混合基

科技医疗消费是投资的三大黄金赛道，永不过时，也是投资必备行业，因为人的一生、国家发展离不开它们。

??还有，那些周期性行业，比如银行、保险、券商、房地产、传媒、汽车等等，有一个涨跌周期的。

??这些周期行业，适合专业者炒股或者抄底，不适合新手买入。

因为一买入就可能被套，而且不适合长期持有，越持有、越亏损。

这么亏的事情，难道您还要买？

巴菲特曾说：“投资的第一原则是永远不要亏损，第二原则是永远记住第一条。”由此可知，巴菲特是非常重视风险性低。

我在上面介绍怎么挑选基金经理的时候，已经提到了风险性，主要是看基金近一年的波动率、近一年的夏普比率、近一年的最大回撤。

??波动率与最大回撤当然是越小越好，最好都控制在20%以内，而夏普比率当然是越大越好，最好是在2.0以上。

当然，夏普比率也可以挑选2.0以下，这类基金一般都是求稳，比如优秀基金广发稳健增长混合A，但不要选1.0以下，太差了。

怎么挑选好基金，是一件工作量比较大的事情。

而挑选好基金，主要看四个方面：基金经理、基金历史业绩、基金投资行业、基金的风险性。

??其中，最重要的是看基金经理与基金历史业绩，至于其他两个，不会看也没有什么没关系。

因为我们熟悉的优秀基金经理与优异的基金业绩，都基本上覆盖了科技医疗消费这三大主要赛道，所以没必要担心。

??而基金的风险性，我以前经常强调了，基金属于长期投资，不要看重短期波动，要以年为投资单位，这样几乎没有什么风险性。

??对基金进行短线操作、频繁交易，并且不知道为啥买这只基金、胡乱投资，才是造成自己基金投资亏损的最大原因。

所以，以上就是如何挑选好基金的方法了，大家学废了吗？[机智]

如果大家有什么想说的，可以在留言区留言，也可以加关注私聊我哦。

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新手买基金如何看大盘？

不知道是不是我经常提到买卖基金看大盘，所以这个问题推荐给我了，那我就来说说我自己的一些心得。我刚开始在做基金的时候，经常有人给我说，3000点以下买基金都是赚，所以我这几年，一直在投，后来又认识了做基金的朋友，他说大盘上3000点了不操作股票，定投基金。果然大盘还真是左右人们的操作啊！

我因为之前是做行业精选基金的，比如白酒，消费，电子，农业，银行，证券等等，它们几乎在很多时候都是周期轮动的，这样我慢慢的就看到它们什么时候跟大盘涨，什么时候跟大盘跌。

到了后来我做指数基金的时候，又发现它们是跟随板块涨跌的，这样，我就又把那些行业板块也当成一个个股一样的来炒，说通俗点，就是板块走在低位的时候我买进，板块走在高位的时候，我就卖基金。

后来我做基金定投，它有个智能定投，就是看沪深指数，看沪深180指数，看沪深300的指数，如果本基金跑弱于大盘，就多投点，如果跑赢大盘，就少投点，这也证明我的操作是正确的呀。

因此我总结下，看大盘涨跌，就是为了便于操作，简而言之，如果当天大盘涨，而我的基金跌，我就加点仓，如果我的基金涨，就拿住不加，如果要卖的时候，它涨我就卖点，跌了就当天不卖。

所以我建议新手买基金，少买点底仓，然后花时间多点观察研究，看它和大盘的走势是相同相反了之后，再进行操作吧。希望以上回答能对朋友有所帮助，也希望朋友们交流不同的高见。

关于易方达基金笔试的内容到此结束，希望对大家有所帮助。