私募基金风险环境分析，私募基金风险环境分析报告

各位老铁们好，相信很多人对私募基金风险环境分析都不是特别的了解，因此呢，今天就来为大家分享下关于私募基金风险环境分析以及私募基金风险环境分析报告的问题知识，还望可以帮助大家，解决大家的一些困惑，下面一起来看看吧！

本文目录

1. 我想买私募基金，会有风险吗
2. 私募基金投资风险大吗
3. 私募基金有什么风险？
4. 如何辨别非法集资与私募基金？

我想买私募基金，会有风险吗

靠谱，会有风险。私募基金最大风险是道德风险。私募基金经理素质参差不齐，说实话骗子很多，失联的私募基金公司很多。有些私募只托一个产品，把这个产品业绩做上去，甚至托成冠军，其他产品业绩一塌糊涂，冠军产品你是买不到的，因为本来就是他自己的钱嘛，譬如黄某。每年的私募冠军都是昙花一现，然后拿这个产品招摇撞骗，扩大规模收管理费，譬如辛某，规模忽悠到100亿年管理费就是2亿，还有1亿的认购费，三个亿可以花几个月了。就个人而言，建议那工资的20-30%存到银行或者第三方（支付宝、微信）上，时情况自己定。用20%-40%做些长期风险较小的投资（实体商品交易项目、投理想理财P2P），剩下的30%左右做日常消费或者风险备用金。不过，在2013年6月1日颁布了《中华人民共和国证券投资基金法》，才开始将私募基金归入法律监管中。可看出私募基金的合法性有待完善，从私有到公有还需要一段时间。市场对私募基金的地位在立法方而还需加强。

私募基金投资风险大吗

私募基金风险级别按照其投资资产类别进行评级，如股票类型属于高风险类别，债券类型属于中风险类别等。但风险类别并不代表其挣钱或者亏钱，想要深入了解私募基金是否可以盈利，需要了解几个方面：

1.私募基金的投资资产类别，是股票、债券还是股权等。

2.基金管理人的背景以及过往投资业绩。其是否能够做到稳定盈利，以及所对应的市场表现如何。

3.买入基金的时机，如果在过热的时期买入，可能买在高点的概率大，需要时间去消化价格的下跌。

综合多方面考量才能最终确定投资私募基金的风险到底实际如何。

私募基金有什么风险？

很多人听到“私募基金”的名号，就觉得高大上，认为是有钱人才能够参与的“金融游戏”。实际上，国内市场每年清算的私募基金不计其数，不少私募基金还与金融诈骗相关，看似光芒万丈的私募基金背后，是极高的风险。

公募基金是公开方式向社会公众投资者募集资金，资金的对象包括你我这些普通的投资人；而私募基金的募资对象则主要是高净值人群，也就是少数有钱人，基金募资采用非公开的方式进行。

根据资金投资方向的不同，私募基金又分为私募股权基金和私募证券投资基金，前者主要投资一级市场，而后者主要投资于二级市场，也就是我们熟悉的A股市场。

私募资金有两个本质特征：

相比之下，私募基金的投资门槛通常超过100万元，主要针对高净值人群，他们风险承受能力更强，因此，相关部门对于私募基金的管理更为宽松。

举个例子，公募基金经理如果看好茅台公司的股票，他也不能够无限制买入，管理规定要求，单只股票不能够超过公募基金总额的10%，这主要是为了防范风险。

私募基金则不同，金融圈曾有一名私募经理，连续两年在自己管理的私募基金中，只持有茅台这一只股票。

私募基金则不同，私募基金经理的收入主要依靠利润提成，通常是操盘业绩盈余的20%，也就是说，私募基金盈利了，基金经理才有收入。

整体来看，私募基金经理的收入水平远高于公募基金，这也是不少公募基金“明星经理”奔私的关键原因。

私募基金的风险主要与其本质特征相关：

公募基金的筛选我们可以查看历史业绩，以及各种公开的数据信息；而私募基金则不同，基金经理的管理能力、基金的运营水平、基金的风险控制能力，我们都无从查证，某种程度看，买私募基金就像是“赌运气”。

私募基金信息不透明，基金运营过程中，投资管理、资金转移及投资方案，都没有办法得到行之有效的监督，容易滋生道德风险。

试想，来路不明的基金经理，手中握着一大笔钱，他可以凭借自身的“喜好”进行投资，并且投资过程无人监督，这样的基金风险能不高吗？

除此之外，社会上还有不少人借私募基金之名，行非法集资之实，不少人虚假承诺高额收益，从投资人手中骗取资金，这些“伪私募”让很多投资人血本无归。

对于私募基金经理而言，他们更愿意进行高风险投资。高风险意味着高收益，反正对他们来说，赔钱了算别人的，赚钱了自己却有高额收益提成，何乐而不为呢？

正因为如此，私募基金市场的业绩差距非常大，有的大型私募基金收益亮眼，也有不少私募基金收益为负，更有不少私募基金被列入失联名单，基金经理直接跑路，你的“血汗钱”直接血本无归。

忽视风险的“投资”就是赌博，赌博赢了就是“高光时刻”，人人瞩目；赌博输了就是“无尽深渊”，万劫不复，问题的关键在于，只要你是在赌博，怎么能够保证一直赢呢？

根据统计，近9年，私募基金的平均业绩与公募基金差距并不明显。2009年到2017年，私募基金的平均业绩为14.8%，而公募基金的平均业绩同样达到13.2%。

为了差距不大的收益水平，承担多得多的风险，你认为值得吗？

综上，私募基金是相对于公募基金而言的，它具有少监管和高激励两个特征，这两个特征让私募基金有更高的盈利潜能，基金经理有动力为投资人谋求更高收益；但是也正是这两个特征，为私募基金投资人带来了不可估量的风险。

以上是我的一点看法，希望对你有帮助，也欢迎在留言区一起探讨。

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如何辨别非法集资与私募基金？

近几年来，关于非法集资的新闻不断被曝出，私募因其非公开性在不少场合会被钻空子，也导致了非法集资事情的发生。由于私募是非公开操作，透明性相对较低，部分不法分子以私募基金为幌子来骗钱，使得不少投资者对于私募开始持有怀疑态度。

对于骗钱跑路，为什么与非法集资八竿子打不着的私募基金会无端背锅，私募与非法集资之间的边界在哪，通过本回答我将为大家介绍：私募和非法集资有哪些区别？如何买到正规的私募？

实际上私募并没有老百姓想象的那么神秘，只要牢记“私募”和“非法集资”的区别，大家就可以辨明真伪，安全投资。

私募与非法集资的定义

私募基金属于正常的金融投资方式，而非法集资则属于严重的刑事犯罪，二者之间有着本质上的差别。

广义的私募是指非公开募集资金的行为。这种投资形式应当具备一定的特征，达到一定的标准，并以此区别于“公募”或者非法集资行为。私募基金是依照公司法或者合伙企业法等法律成立的实体企业，资金的来源主要以非公开方式向少数特定机构和特定自然人募集投资人，募集资金一般交由私募基金管理公司投资运用。

非法集资是一类罪名的集合，指的是单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、证券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或予以回报的行为，非法集资包括非法吸收公众存款及集资诈骗罪。下面我们就来讲讲私募和非法集资有哪些区别？应该如何买到正规的私募？

如何区别私募与非法集资?

方式一：是否公开募集

私募基金，就是只能私下向特定的对象募集，而不能像公募基金那样向公众推广募集。因此，部分公募基金的宣传方式，对于私募基金而言是被严格禁止的。在对私募基金的限制中，就有不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体宣传，不能通过传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向不特定对象宣传推介。大家在平时遇到的理财讲座、投资研讨会等宣传形式，对于私募基金而言都是在危险犯罪的边缘试探，如果有机构通过这种公开的方式进行宣传，那么很大程度上是触犯了非法吸收公众存款的界限，投资者应该谨慎对待。

方式二：是否注册备案

合法的私募基金及其管理机构应当取得工商行政管理机构注册，并按照一定的要求向中国证券投资基金业协会进行登记备案。而非法集资行为则具有“非法性”的特征，是指未经有关部门批准，或者借用合法经营形式吸收资金的行为，因此，私募基金设立某只基金是否注册备案，则是其合法的因素之一。

方式三：是否是真实项目

辨别私募股权基金与非法集资的另一个重要因素是所投项目是否是真实项目。私募股权基金的发起一般是基于某项目，在募集协议书上都需要标明该资金用于哪个项目，存在真实的项目是私募基金合法的关键因素。同时，真实项目还包括资金是否专项专用，基金财产必须区别于基金管理人的财产等要因素。有些以私募基金为名进行的非法集资，对基金不进行专款专用或者不进行商业银行托管，甚至使用个人银行卡周转资金等，这些不合规行为存在很多隐患，很容易出现“携带资金逃匿”、“占据资金肆意挥霍”、“将资金用于违法犯罪活动”等情形，很容易出现触犯非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的风险。

方式四：是否人数众多

私募基金在投资者和人数上都有严格的限制，在人数方面，单只私募基金的投资者人数累计不得超过证券投资基金法、公司法、合伙企业法等法律规定的特定数量。以股份公司形式设立的，投资者人数不得超过200人;以有限公司和合伙制形式设立的，投资者人数不得超过50人。虽然非法集资在入罪上并非单纯的考虑投资者的人数，但针对私募基金的特点，如果投资者投资数额小、人数多，则有非法集资嫌疑。一旦超过投资人数上限，就容易涉嫌向不特定对象募集资金，从而具备构成非法吸收公众存款罪的可能。

方式五：是否承诺收益

根据规定，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或承诺最低收益，如果私募机构向投资者许诺高比例的保底收益、给出明确还本付息或确定的回报约定，那么该私募机构的行为将会构成违法。私募基金公司只能跟投资者强调预期收益，还需要对投资者的投资风险予以明示，而多数的非法集资通常会给投资者作出承诺，承诺在在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。

私募基金投资有哪些注意事项?

第一，警惕宣传“套路”。

私募基金具有高风险的属性，因此私募机构具有向投资者揭示风险的义务，对于那些在推荐产品是进行过度包装宣传、回避产品风险和隐患的私募一定要提高警惕。

第二，不要过度迷信托管人。

很多私募机构在向投资者介绍产品的时候都会强调托管，基金的托管很重要，但要注意的是，托管人职责并不代表管理人职责，私募基金有了托管也并非等于资金进入“保险箱”，投资者不应该过于迷信“托管”，更要谨防私募管理人以“XX银行/券商托管”为宣传噱头增加信任。

第三，从正规渠道购买。

对于那些构建庞大销售队伍、众多分支机构和销售网点、高额销售奖励，介绍身边人买基金即可得高额佣金的销售方式私募机构，投资者一定要慎重考虑，切忌通过非法渠道购买。投资者在购买产品之前，一定要先去基金业协会官网查询是否登记备案，可以登录不收认购费的私募排排网等平台查询私募基金的收益与风险评估情况，谨防被所谓的高收益蒙骗。

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